Sprawdzamy kontrahenta

Prowadząc działalność gospodarczą należy pamiętać o zasadzie ograniczonego zaufania w stosunku do potencjalnych partnerów gospodarczych. Zwłaszcza w obecnych czasach, gdy coraz powszechniejsze stają się praktyki niewywiązywania się przez kontrahentów ze zobowiązań należy zachować szczególną ostrożność w doborze partnerów handlowych.

Sprawdzenie kontrahenta powinno stać się regułą

... dla wszystkich uczestników obrotu gospodarczego. Jak więc zweryfikować potencjalnego partnera handlowego? Każdy, kto się na to zdecyduje ma do dyspozycji cały wachlarz procedur, które można wykorzystać na wszystkich etapach współpracy z kontrahentami. Od czego więc zacząć? Oto przegląd dostępnych źródeł jakie każdy przedsiębiorca może wykorzystać aby zminimalizować ryzyko zawieranych transakcji:

Zasięg wykorzystywanych metod weryfikacji kontrahenta zależy od zakresu współpracy. Przy poważnych przedsięwzięciach, wiążących się ze większym ryzykiem utraty znacznej kwoty, wskazane jest, aby zasięg sposobów i źródeł uzyskiwania informacji był jak najszerszy. Jednak w przypadku bardzo szczegółowej weryfikacji należy liczyć się ponoszeniem dodatkowych kosztów.

Istnieją również metody prostsze i nie wiążące się z wielkimi kosztami, dzięki którym każdy zainteresowany może w krótkim czasie uzyskać cenne informacje.

Krok 1

• fundacje,
• społeczno zawodowe organizacje rolników,
• izby gospodarcze,
• cechy,
• izby rzemieślnicze,
• Związek Rzemiosła Polskiego,
• stowarzyszenia,
• stowarzyszenia kultury fizycznej,
• związki zawodowe pracodawców,
• związki zawodowe (także związki zawodowe rolników indywidualnych),
• jednostki samorządu zawodowego niektórych podmiotów gospodarczych,
• publiczne zakłady opieki zdrowotnej.

Rejestr dłużników niewypłacalnych

W rejestrze dłużników niewypłacalnych zamieszcza się m.in. dane dotyczące oznaczenia dłużnika (nazwa firmy, REGON lub nazwisko i imiona oraz PESEL), podstawę wpisu wraz z sygnaturą akt sprawy upadłościowej lub wyjawienie majątku, oznaczenie tytułu wykonawczego i wierzyciela oraz kwotę wierzytelności.

Do tego rejestru wpisywane są:

• osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą, jeżeli ogłoszono ich upadłość lub jeżeli wniosek o ogłoszenie ich upadłości został prawomocnie oddalony z powodu braku wystarczającego majątku na pokrycie kosztów postępowania upadłościowego albo umorzono prowadzoną przeciwko nim egzekucję sądową lub administracyjną z uwagi na fakt, iż egzekucja nie uzyska sumy wyższej od kosztów egzekucyjnych.
• wspólnicy ponoszący odpowiedzialność całym swoim majątkiem za zobowiązania spółki, z wyłączeniem komandytariuszy w spółce komandytowej, jeżeli ogłoszono jej upadłość lub jeżeli wniosek o ogłoszenie jej upadłości został prawomocnie oddalony z powodu braku wystarczającego majątku na pokrycie kosztów postępowania upadłościowego albo umorzono prowadzoną przeciwko nim egzekucję sądową lub administracyjną z uwagi na fakt, iż z egzekucji nie uzyska się sumy wyższej od kosztów egzekucyjnych,
• dłużnicy, którzy zostali zobowiązani do wyjawienia majątku w trybie przepisów Kodeksu Postępowania Cywilnego o postępowaniu egzekucyjnym,
• osoby, które przez sąd prowadzący postępowanie upadłościowe zostały pozbawione prawa prowadzenia działalności gospodarczej na własny rachunek oraz pełnienia funkcji reprezentanta lub pełnomocnika przedsiębiorcy, członka rady nadzorczej i komisji rewizyjnej w spółce akcyjnej, z ograniczoną odpowiedzialnością lub spółdzielni.

Ponadto na wniosek wierzyciela posiadającego tytuł wykonawczy wystawiony przeciwko osobie fizycznej, do rejestru dłużników niewypłacalnych wpisywani są dłużnicy, którzy w terminie 30 dni od daty wezwania do spełnienia świadczenia nie zapłacili należności stwierdzonej tytułem wykonawczym.