Dzięki temu w ciągu pierwszych trzech miesięcy aktywa tych funduszy wzrosły do 11,5 miliarda złotych. Wiele wskazuje na to, że TFI PKO/Credit Suisse - czwarte co do wielkości aktywów towarzystwo funduszy inwestycyjnych na polskim rynku, ma szanse wzmocnić jeszcze swoją pozycję. Towarzystwo to systematycznie rozwija bowiem swoją ofertę produktową i zdobywa nowych klientów.

Coraz powszechniejsza jest opinia, że fundusze inwestycyjne są najlepszą alternatywą dla nisko oprocentowanych lokat bankowych. Tym bardziej, że oferta jest bogata. Obok funduszy akcyjnych najbardziej ryzykownych, ale przynoszących największe zyski, PKO TFI oferuje także fundusze dla klientów ostrożnych. Jak twierdzi Tomasz Bogutyn, prezes PKO TFI, w ostatnich miesiącach towarzystwo wprowadziło do sprzedaży kilka nowych produktów, w tym nowe fundusze oraz fundusze połączone z lokatami oferowanymi wspólnie z PKO BP.

Bogata oferta

Korzystny wynik sprzedaży mają także fundusze wprowadzone w lutym tego roku do stałej sprzedaży w "pakiecie" z książeczką mieszkaniową. W ramach tego produktu klienci kupili jednostki uczestnictwa funduszy PKO/Credit Suisse o wartości prawie 130 milionów złotych.

Fundusze oferowane przez PKO TFI zarządzane są przez Credit Suisse Asset Management (Polska) S.A., wiodącą w skali światowej firmę zarządzającą aktywami. Założone w 1996 r. przez PKO BP i Credit Suisse towarzystwo funduszy inwestycyjnych oferuje szeroki wachlarz funduszy inwestycyjnych przeznaczonych dla klientów indywidualnych i korporacyjnych, poszukujących efektywnego zarządzania pieniędzmi.

W ofercie PKO TFI S.A. są zarówno fundusze tzw. bezpieczne, jak i akcyjne. Wśród bezpiecznych klienci mają do dyspozycji m. in. fundusz rynku pieniężnego, spełniający najwyższe standardy bezpieczeństwa, lokujący aktywa głównie w wysokiej klasy bardzo bezpieczne instrumenty finansowe rynku pieniężnego, czy też fundusz skarbowy, najbardziej bezpieczny z rodziny funduszy PKO/Credit Suisse, dążący do wypracowania zysku na poziomie najlepszych rocznych lokat bankowych. Klienci nie lubiący nadmiernego ryzyka mają także do dyspozycji fundusz obligacji, który mimo okresowych wahań, dąży do wypracowania średniorocznego zysku na poziomie przekraczającym zyski z lokat bankowych oraz fundusz obligacji długoterminowych inwestujący powierzone środki w polskie i zagraniczne papiery wartościowe.

Dla bardziej odważnych

Bardziej odważnym klientom PKO TFI oferuje fundusz stabilnego wzrostu, w którego portfelu przeważają obligacje i bony skarbowe a niewielka część aktywów (do 40 proc.) może być lokowana w akcje spółek, co w dłuższej perspektywie pozwala zwiększyć zysk poprzez wykorzystanie zwyżek na giełdzie. Z kolei fundusz zrównoważony charakteryzuje się równowagą zysków i ryzyka. Część jego aktywów zarządzający inwestują w instrumenty finansowe o stabilnym dochodzie (bony skarbowe i obligacje) oraz w instrumenty o wyższym ryzyku inwestycyjnym (akcje - do 60 proc.). Aktywa funduszu lokowane są w polskie oraz zagraniczne papiery wartościowe przy dążeniu do ograniczenia ryzyka inwestycji, przy czym ze względu na przeważający udział akcji należy być świadomym możliwości występowania znacznych wahań wartości inwestycji w krótkim terminie.

Nie bojący się ryzyka mogą zainwestować w oferowane przez PKO TFI fundusze akcji, które, jak pokazują dotychczasowe doświadczenia, w długoterminowej perspektywie wypracowują najwyższe zyski. Niewielka część aktywów w tego typu funduszach może być ulokowana w papierach dłużnych (do 40 proc.). Bezkonkurencyjnym liderem wśród funduszy polskich akcji jest PKO/Credit Suisse Akcji Małych i Średnich Spółek.

Nie tylko Nowa Europa

Dużym zainteresowaniem cieszy się fundusz akcji Nowa Europa, który uznany został przez "Parkiet" za najlepszy fundusz akcji zagranicznych w 2006 r. A także Światowy Fundusz Walutowy - specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty, składający się z ośmiu subfunduszy o odrębnej polityce inwestycyjnej i różnych profilach ryzyka. W ramach poszczególnych subfunduszy można inwestować zarówno na światowych rynkach papierów dłużnych, jak i akcji. Wśród nich są m.in. PKO/Credit Suisse: Małych Spółek Japońskich, Amerykańskiego Rynku Akcji i Papierów Dłużnych USD.

Omówione wyżej fundusze to fundusze otwarte. PKO TFI ma jednak także w swojej ofercie fundusz zamknięty Bezpieczna Lokata I. Jest to pierwszy produkt tego typu zaoferowany przez towarzystwo tym klientom, którzy cenią bezpieczeństwo lokaty, ale oczekują rentowności wyższej od oprocentowania depozytów bankowych. Pod względem współczynników zmienności fundusz porównywalny jest z funduszem stabilnego wzrostu, lecz dodatkowo posiada wbudowany mechanizm ochrony kapitału.

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PKO S.A. dzięki różnorodności swojej oferty przyciąga coraz więcej klientów. Lokują oni swoje pieniądze w fundusze z przekonaniem, że są one jedną z najlepszych metod ich pomnażania.

Grażyna Garlińska